Ça dépend vraiment de votre situation. Pour une petite structure avec un historique de deux ans, on peut livrer quelque chose de solide en trois semaines environ. Si vous avez plusieurs lignes de produits et des données complexes, ça prendra plutôt six à huit semaines.

Le premier échange nous permet de cerner vos besoins. Ensuite, on passe du temps sur vos données existantes, on identifie les patterns, et on construit les scénarios. La partie la plus longue, c'est souvent la validation avec vous – parce qu'on veut que le modèle reflète vraiment votre réalité.

Idéalement, on aime travailler avec au moins 18 mois de données financières. Ça nous donne assez de recul pour identifier les cycles saisonniers et les tendances. Concrètement, on a besoin de :

• Vos relevés de revenus mensuels par ligne de produit ou service
• Les dépenses opérationnelles récurrentes et ponctuelles
• Les flux de trésorerie si vous les avez déjà documentés
• Les variations de stock pour les activités commerciales

Si vous démarrez tout juste, on peut aussi construire des projections basées sur des études sectorielles et vos prévisions internes. C'est moins précis au début, mais ça reste utile.

Absolument. C'est même un des aspects qu'on prend le plus au sérieux. Un commerce de détail ne fonctionne pas comme une entreprise de services B2B. Les pics de décembre pour l'un, les creux d'août pour l'autre – tout ça doit transparaître dans le modèle.

On intègre ces variations en analysant vos données passées sur plusieurs cycles. Si vous êtes dans le tourisme, on va regarder comment les mois d'été se comparent aux périodes creuses. Pour le retail, on va observer l'effet des soldes et des fêtes. Le modèle s'ajuste ensuite automatiquement pour projeter ces schémas dans le futur.

Oui, et c'est même recommandé. On livre le modèle dans un format que vous pouvez manipuler vous-même. Excel ou Google Sheets généralement, avec une interface claire où vous pouvez ajuster les variables principales – taux de croissance, prix unitaires, coûts fixes.

On inclut aussi une session de formation pour que vous compreniez comment ça marche sous le capot. Pas besoin d'être expert en finance pour ça. Et si vous voulez des ajustements plus complexes plus tard, on reste disponibles pour des mises à jour.

On construit toujours plusieurs scénarios. Le scénario de base reflète votre trajectoire normale. Ensuite, on ajoute un scénario optimiste et un scénario conservateur. Ça vous donne une fourchette réaliste plutôt qu'un chiffre unique.

Pour les vrais chocs – une crise économique, une rupture de contrat majeur – on peut intégrer des stress tests. Ces simulations montrent ce qui se passerait si vos revenus chutaient de 30 % pendant trois mois, par exemple. Ça aide à planifier des réserves de trésorerie appropriées.

Bonne question, parce qu'on confond souvent les deux. Un budget, c'est un plan de dépenses et de revenus que vous fixez au début de l'année. C'est prescriptif – voici ce qu'on va faire.

Une prévision, c'est plus fluide. On regarde où vous en êtes maintenant, on analyse les tendances, et on projette où vous pourriez aller dans les mois qui viennent. Ça évolue régulièrement. En gros, le budget dit ce que vous voulez accomplir, la prévision indique ce qui va probablement se produire.

On recommande une révision mensuelle pour les entreprises en croissance, trimestrielle pour les structures plus stables. C'est pas une obligation rigide, mais ça permet de rester aligné avec la réalité du terrain.

Chaque fois que vous avez un changement significatif – nouveau contrat, embauche importante, modification de prix – ça vaut le coup de mettre à jour. Le modèle reste pertinent seulement s'il reflète votre situation actuelle. On peut vous accompagner sur ces révisions ou vous laisser autonomes, selon vos préférences.